Nouveau diplôme en Conseil Financier et Assurance

En réponse à un fort besoin en conseillers technico-commerciaux sur le territoire (dans des secteurs en tension tels que les métiers du financement, de l’assurance et de la banque), le département de formation Gestion Administrative et Commerciale des Organisations de l’IUT de Chambéry, avec  l’appui de l’Institut de Formation Professionnelle de l’Université Savoie Mont Blanc, a lancé une nouvelle formation de Conseil en financement et assurance.

Ce Diplôme Universitaire est destiné à un public de salariés en poste souhaitant évoluer professionnellement et/ou de demandeurs d’emploi, titulaires d’un bac+2 ou équivalent. Ce cursus permet d’accompagner leur reconversion et/ou leur montée en compétences afin d’occuper des postes de technico-commerciaux et de cadres nécessitant des compétences commerciales, managériales, en financement et opérations d’assurance.

Plus largement, il s’agit de répondre aux besoins des entreprises de tout secteur employant des conseillers et chargés de clientèle en leur apportant les bases théoriques et pratiques nécessaires pour progresser. La variété et la richesse des missions de crédit management nécessitent la maîtrise globale de compétences différentes et complémentaires, qui font aussi bien appel à des notions de gestion et de finance qu’à des qualités commerciales. Au-delà de l’objectif de professionnalisation des candidats, cette offre de formation permettra aussi, par la délivrance d’un DU, de valider et valoriser l’acquisition de nouvelles compétences

C’est dans ce cadre que l’entreprise Jean Lain a inscrit son engagement à former, grâce à ce D.U., une promotion tous les 2 ans. Pour cette 1^ère session 2022, ce sont 7 futurs « technico-commerciaux » qui ont suivi le cursus. La période de formation sera suivie d’un CDD de 6 mois chez Jean Lain pour une mise en pratique directe, menant selon les profils à des embauches en CDI. Bravo aux premiers diplômés : ALI Fazdi, BERNARD Myriam, BELARBI Amin, KAYA Eren, PEREZ Florian, VALLEISE Mélissa et BERNARD Sébastien. Ils ont été félicités lors de la cérémonie de fin de parcours à l’IUT avec chapeaux de diplômés et attestations de réussite par les responsables de formation, Aude ROIZOT et Mathieu GATUMEL, le Directeur de l’IUT de Chambéry Christian PICARD et la responsable formation chez Jean Lain Manon GIPOULOU.

Le D.U. Conseil en financement et assurance, comment ça fonctionne ?

160 heures de formation dont 20h de mise en situation finale pour un groupe de 8 à 12 personnes. Globalement, cours 1 semaine sur 2 pendant 2 mois.

Programme et compétences développées

Environnement comptable, juridique et fiscal de l’activité

• Comprendre et analyser les principaux mécanismes contractuels de la vente, à l’égard des particuliers ou des professionnels.
• Maîtriser les fondamentaux du droit de la consommation
• Maîtriser les fondamentaux du droit des assurances : points essentiels des contrats d’assurance, de la conclusion à l’exécution
• Maîtriser les fondamentaux de la fiscalité
• Etre en capacité de lire d’extraire les informations principales contenues dans les documents comptables et financiers

Mécanismes du financement, les fondamentaux

• Disposer de connaissances renforcées permettant de conseiller une solution de financement adaptée au profil du client
• Comprendre les mécanismes régissant les crédits de trésorerie et à la consommation ainsi que leur coût
• Savoir analyser le risque des crédits de trésorerie et à la consommation

Mécanismes de l’assurance, les fondamentaux

• Savoir distinguer les régimes d’assurance de personnes, de dommages (IARD)
• Comprendre les mécanismes et le fonctionnement des opérations d’assurance
• Concevoir et proposer une solution d’assurance cohérente et adaptée à la situation du client.
• Contractualiser la proposition d’assurance dans le respect de la réglementation en vigueur.
• Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites et établir et présenter un devis d’assurance.
• Argumenter et justifier les solutions de gestion et de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
• Appliquer la règlementation propre aux contrats

Techniques commerciales

• Intégrer les techniques opératoires de la négociation
• Appréhender et développer les étapes d’un entretien d’achat/vente
• Mener une négociation commerciale

Techniques d’animation et communication interpersonnelle & Management

• S’exprimer de manière professionnelle et efficace dans une relation interpersonnelle et en groupe
• Exploiter et adapter au mieux les supports de communication écrits et oraux
• Comprendre la dynamique de groupe et se positionner en tant qu’acteur
• S’intégrer à une équipe, participer à la construction d’un projet collectif
• Savoir appréhender et mettre en œuvre les techniques de la motivation
• Identifier et analyser les différents types et niveaux de conflit.
• Résoudre ou gérer le conflit efficacement